כן, בית המשפט יכול לחייב בן זוג בהשבה מכוח דיני עשיית עושר ולא במשפט אם הוכח כי נהנה מהכספים בפועל. חיוב זה אינו נובע מהלכת השיתוף, שאינה חלה על חובות שנוצרו מפעילות פלילית אישית, אלא מהתחקות עובדתית אחר זרימת הכספים. כאשר כספי הגזילה שימשו למימון נכס או לכיסוי חובות בחשבון המשותף, בן הזוג יחויב בהשבת הסכומים שמהם נהנה.
מעילה בכספי לקוחות היא מן הפגיעות הקשות ביותר באמון הציבור. כאשר מדובר במעשה של גזילת כספי נאמנות השייכים ליתומה קטינה, החומרה מקבלת משנה תוקף. מקרים כאלה מעוררים שאלות מורכבות בנוגע לאחריותם של צדדים שלישיים שנהנו מפירות המעילה.
בפסק דין תקדימי ומפורט, נדרש בית המשפט המחוזי בתל אביב-יפו להכריע בתביעה אזרחית שהגישה יתומה. לפיכך, התביעה התנהלה נגד עורך הדין ששימש כנאמן על רכושה ונגד רעייתו. להלן ניתוח של פסק הדין, עילות התביעה והמשמעויות המשפטיות הנובעות ממנו.
במסגרת ת״א 2380/02 דנה סוזאיב נ' ידין מכנס. בנוסף, נדון מקרה טרגי של יתומה שאיבדה את אמה בשנת 1980 ואת אביה בשנת 1982. בהיותה בת שמונה בלבד, ירשה התובעת רכוש וכספים בשווי מיליוני דולרים. אביה המנוח מינה בצוואתו עורך דין למנהל עיזבונו.
והורה לו לשמור על הנכסים ולהעבירם לבתו בהגיעה לגיל 21.
בהמשך לכך, בשנת 1993 מינה בית המשפט את עורך הדין כנאמן על נכסיה. עם זאת, הנתבע המשיך בתפקידו זה גם מעבר לגיל 21, בהסכמת התובעת. הכספים הופקדו בחשבון נאמנות בבנק לאומי. אולם, במהלך שנת 2002 התפרסמו ידיעות על הסתבכותו של עורך הדין בחובות עתק בעקבות ניהול קבוצת כדורגל.
והתברר כי החשבון רוקן לחלוטין.
בעקבות הגילויים, הגישה התובעת תביעה כספית רחבת היקף. כתוצאה מכך, במקביל, המדינה נקטה הליך פלילי שבו הורשע עורך הדין בעבירה לפי חוק העונשין. התשל״ז-1977 בגין גניבה בידי מורשה. בפסק הדין האזרחי דנה השופטת שבח יהודית באחריותו של עורך הדין ובאחריותה של אשתו.
עורכת דין במקצועה, להשבת הכספים.
גזילת כספי נאמנות ואחריות הנאמן להשבה
לפי סעיף 42א לפקודת הראיות. לעומת זאת, ממצאים של פסק דין פלילי חלוט מהווים ראיה חלוטה בהליך אזרחי. בית המשפט הפלילי קבע כי הנתבע שלח יד בכספי הנאמנות באמצעות משיכת עשרות המחאות. הכספים הועברו לחברות שבשליטתו, ובהן חברת ״עסיס״ וחברת ״מפקיד״.
הנתבע טען כי מדובר בהלוואה עסקית לצורך השקעה בפרויקט נדל״ן במתחם אצטדיון וינטר. עם זאת, בית המשפט דחה טענה זו מכל וכל. לדוגמה, בית המשפט קבע כי מדובר בהסכם פיקטיבי שנועד להסוות מעשה גזל ומימון צרכים אישיים. לפיכך, נקבע כי הנתבע חב בהשבת מלוא הסכומים שמשך.
בית המשפט ערך תחשיב מדויק של יתרת החוב של הנתבע. לדוגמא, חישוב זה כלל ניכויים שונים שהגיעו לנתבע כחוק:
-
סך הגניבה המשוערך: 18,938,869 ש״ח (נכון ליום 1.2.2003).
-
ניכוי סכומים שהנתבע החזיר לקופת הנאמנות: 1,576,223 ש״ח.
-
ניכוי פיצוי ששילם בנק לאומי במסגרת פשרה: 8,350,125 ש״ח.
-
לפיכך, ניכוי שכר טרחה לגיטימי עבור פעולות שבוצעו בעבר: 379,766 ש״ח.
משכך, בית המשפט חייב את הנתבע לשלם לתובעת סך של 8,632,755 ש״ח בצירוף הפרשי הצמדה וריבית. בנוסף, הוטל עליו שכר טרחת עורך דין בסך 500,000 ש״ח והוצאות משפט.
מעמדה המשפטי של בת הזוג בפרשת גזילת כספי נאמנות
התובעת ביקשה לחייב גם את אשתו של עורך הדין במלוא החוב. כלומר, לטענתה, הנתבעת הייתה שותפה במשרד, החזיקה במחצית ממניות חברת עסיס, וניהלה עמו משק בית משותף. עם זאת, השופטת שבח יהודית בחנה את הטענות בזהירות רבה.
ראשית, נקבע כי בעלות במניות או מתן שירותים משפטיים לחברה אינם מטילים אחריות אישית למעשים פליליים של בעל שליטה אחר. שנית, הוכח כי בני הזוג ניהלו משרדי עורכי דין נפרדים לחלוטין. אולם, הנתבעת לא טיפלה בענייני הנאמנות ולא קיבלה שכר טרחה מהתובעת.
שלישית, בית המשפט הבהיר את גבולותיה של הלכת השיתוף בחובות. הלכה זו אינה חלה על חובות שנוצרו מביצוע עבירות פליליות או פעילות אישית חריגה. לפיכך, לא ניתן היה לחייב את הנתבעת במלוא סכום החוב רק מעצם היותה נשואה לעורך הדין.
התחקות אחר הכספים וחיוב בהשבה מכוח עשיית עושר
חרף אי-תחולתה של הלכת השיתוף, הנתבעת לא הופטרה מאחריות. בית המשפט הדגיש כי כאשר אדם נהנה מכספי גזילה. קמה נגדו חובת השבה מכוח דיני עשיית עושר ולא במשפט. לשם כך, מינה בית המשפט חוקר מומחה להתחקות אחר תנועות הכספים.
החוקר ביצע בדיקות הצלבה מורכבות בין משיכות מחשבון הנאמנות לבין הפקדות לחשבונות המשותפים של בני הזוג. הבדיקה העלתה כי כספים שנמשכו מהנאמנות הוזרמו לחשבון המשותף לצורך מימון בניית פנטהאוז ברחוב חיסין בתל אביב. נכס זה היה רשום על שמה של הנתבעת בלבד.
שימו לב: בית המשפט דחה את טענת הנתבעת לפיה לא ידעה על הנעשה בחשבון המשותף. השופטת קבעה כי עורכת דין אינה יכולה לטעון שלא פתחה דפי חשבון בנק שהיה ביתרת חובה של 900,000 ש״ח עקב בניית ביתה.
כתוצאה מכך, אותרו סכומים ברורים שמהם נהנתה הנתבעת ישירות:
-
סך של 850,000 ש״ח שהופקד בחשבון המשותף לכיסוי עלויות הבנייה (1,172,272 ש״ח בערכי יום 1.2.2003).
-
הפקדה ישירה בסך 18,000 ש״ח לחשבונה הפרטי (19,932 ש״ח בערכי יום 1.2.2003).
לפיכך, בית המשפט חייב את הנתבעת לשלם לתובעת סך של 1,192,204 ש״ח בצירוף הפרשי הצמדה וריבית. בנוסף, חויבה בתשלום 15% מההוצאות ושכר הטרחה שהוטלו על בעלה. החיובים הוגדרו כחופפים ולא מצטברים.
אזהרה: שימוש בכספים שהושגו שלא כדין לצורך השבחת נכסים משפחתיים חושף את בן הזוג הנהנה לתביעות השבה אישיות, גם אם לא היה שותף למעשה המרמה המקורי.
השוואת עילות החיוב בין הנתבע לנתבעת
פסק הדין מדגים היטב את ההבחנה המשפטית שבין מבצע העוולה לבין הצד שנהנה מפירותיה. הטבלה הבאה מסכמת את ההבדלים בין שני הנתבעים בהליך:
השוואת עילות ואחריות בין הנאמן שגזל לבין בת זוגו הנהנית פרמטר הנתבע (עורך הדין הנאמן)הנתבעת (בת הזוג)עילת החיוב המרכזית גניבה בידי מורשה והפרת חובת נאמנות עשיית עושר ולא במשפט (הנאה מכספי גזל)תחולת הלכת השיתוף בחובות לא רלוונטי (הוא החייב העיקרי)נדחתה (החוב נובע ממעשה פלילי מובהק)סכום החיוב העיקרי8,632,755 ש״ח בצירוף ריבית והצמדה1,192,204 ש״ח בצירוף ריבית והצמד האופי החיוב הכספי חיוב מלא על מלוא יתרת הגז לחיוב חופף לחיוב הנתבע (מוגבל לסכום ההנאה)
מה עושים במקרה של חשד למעילה או גזילת כספי נאמנות
כאשר מתעורר חשד כי נאמן או בעל מקצוע שלח יד בכספים שהופקדו בידיו. יש לפעול במהירות ובנחישות. אובדן זמן עלול לסכל את האפשרות להשיב את הנכסים.
-
פנייה מיידית לקבלת ייעוץ משפטי עצמאי. עורך דין המתמחה בתחום יבחן את מסמכי הנאמנות ויעריך את היקף הפגיעה.
-
נקיטה בהליכים דחופים לסעדים זמניים. יש להגיש בקשות לצווי עיקול, צווי מניעה וצווי תפיסת נכסים נגד החייב וצדדים קשורים.
-
הגשת בקשה למתן חשבונות ולמינוי מומחה. מינוי חוקר כלכלי או רואה חשבון מטעם בית המשפט חיוני לשם התחקות אחר תנועות הכספים.
-
בחינת מעורבותם של צדדים שלישיים. יש לבדוק אם בנקים, שותפים עסקיים או בני משפחה נהנו מהכספים או הפרו את חובות הפיקוח שלהם.
-
הגשת תביעה כספית בעילות מגוונות. יש לבסס את התביעה על עילות נזיקיות, חוזיות ועילות של עשיית עושר ולא במשפט.
שאלות ותשובות
האם הלכת השיתוף מחייבת בן זוג לשלם חובות שנוצרו עקב גזילת כספי נאמנות?
לא. הפסיקה קובעת כי הלכת השיתוף בחובות חלה רק על חובות שנוצרו במהלך הרגיל של חיי הנישואין. חובות הנובעים מעבירות פליליות, הימורים או פעילות אישית חריגה אינם מוטלים על בן הזוג התמים.
מתי יחויב בן זוג בהשבת כספים שגזל בן זוגו?
בן הזוג יחויב בהשבה אם יוכח שנהנה בפועל מכספי הגזילה. עילת החיוב במקרה זה מבוססת על דיני עשיית עושר ולא במשפט. המחייבים אדם להשיב טובת הנאה שבאה לידיו על חשבון הזולת שלא כדין.
מהי החשיבות של מינוי חוקר מטעם בית המשפט בהליכים אלה?
החוקר מבצע מיפוי מקצועי של זרימת הכספים מחשבון הנאמנות לחשבונות של חברות ובני משפחה. דוחות אלה מאפשרים לבצע הצלבות ראייתיות ומייתרים מחלוקות עובדתיות סבוכות בנוגע לסכומי הכסף.
כיצד משפיעה הרשעה פלילית של נאמן על התביעה האזרחית נגדו?
לפי סעיף 42א לפקודת הראיות. ממצאי הכרעת הדין המרשיעה מהווים ראיה לכאורה שאינה ניתנת לסתירה בהליך האזרחי. הדבר מקצר משמעותית את הוכחת האחריות ומותיר לדיון בעיקר את שאלת גובה הנזק וההשבה.
