מבחינת חוק הירושה, התשכ"ה-1965, אלה שתי צורות שונות של אותה זכות. צוואה בעדים נעשית בכתב, נושאת תאריך, ונחתמת בידי המצווה בפני שני עדים לאחר שהצהיר בפניהם שזו צוואתו, והעדים מאשרים בחתימתם על פני הצוואה. צוואה בפני רשות נעשית בפני שופט, רשם של בית משפט, רשם לענייני ירושה או חבר בית דין דתי, ודין נוטריון כדין שופט לעניין זה. בצוואה בפני רשות אין צורך בעדים כלל, והיא מהווה ראיה לכאורה לכך שהמצווה עשה אותה ביום ובמקום הנקובים בה. ההבדל המעשי הוא בעיקר בכוח הראייתי ובעלות.
אנשים מגיעים לשאלה הזו כשהם כבר החליטו לערוך צוואה, ומתלבטים בין שתי הצעות מחיר. אבל השאלה האמיתית אינה כמה זה עולה, אלא כמה קל יהיה לתקוף את הצוואה אחרי הפטירה. ובנקודה הזו יש הבדל ממשי.
ארבע צורות הצוואה שהחוק מכיר בהן
החוק מונה ארבע צורות: צוואה בכתב יד, צוואה בעדים, צוואה בפני רשות וצוואה בעל פה. צוואה בכתב יד חייבת להיכתב כולה בידו של המצווה, לשאת תאריך בכתב ידו ולהיחתם בידו. צוואה בעל פה שמורה למי שנמצא במצב של שכיב מרע או רואה עצמו מול פני המוות, והיא בטלה כעבור חודש ימים לאחר שחלפו הנסיבות שהצדיקו אותה והמצווה עודנו בחיים.
שתי הצורות הרלוונטיות לתכנון רגיל הן צוואה בעדים וצוואה בפני רשות. שתיהן תקפות באותה מידה. ההבדל אינו במעמד המשפטי אלא במה שקורה כשמישהו מבקש לערער.
| מאפיין | צוואה בעדים | צוואה בפני רשות |
|---|---|---|
| מי נדרש בנוכחות | שני עדים | אין צורך בעדים |
| מעמד ראייתי | נדרשת הוכחה של קיום הדרישות | ראיה לכאורה לעשייתה ביום ובמקום הנקובים |
| עלות | נמוכה יותר | שכר הנוטריון קבוע בתקנות ואינו נתון למשא ומתן |
| נקודת התורפה | פגם בחתימה או בעדות, קושי לאתר עדים | תיאום מועד ותהליך פורמלי יותר |
| אפשרות הפקדה | אפשר להפקיד אצל רשם לענייני ירושה | אפשר להפקיד אצל רשם לענייני ירושה |
איך בוחרים, בארבע שאלות
- האם צפוי ערעור? משפחה מורכבת, ילדים מנישואים קודמים, ירושה לא שוויונית או ניתוק מבן משפחה מגבירים את הסיכון. במצבים כאלה, המעמד הראייתי של צוואה בפני רשות שווה את ההפרש בעלות.
- מה מצבו הבריאותי של המצווה? כאשר יש חשש לטענת חוסר כשירות, תיעוד מסודר של המעמד, ולעיתים גם חוות דעת רפואית שנערכת סמוך לחתימה, הם מה שיכריע בעוד שנים.
- מי יכול לשמש עד? העדים צריכים להיות זמינים גם אחרי הפטירה, ולא להיות קשורים לזוכים. אם אין שני אנשים שעונים על התנאים, זו סיבה עצמאית לבחור בצוואה בפני רשות.
- כמה מורכב העיזבון? נכסי מקרקעין, זכויות בחברה, נכסים בחו"ל וחשבונות עם מוטבים קבועים דורשים ניסוח מדויק. הסוג פחות חשוב כאן מהתוכן.
מה קורה בפועל כשמערערים על צוואה
ההתנגדות לקיום צוואה מוגשת אצל הרשם לענייני ירושה, ובעקבותיה מועבר התיק לבית המשפט לענייני משפחה. שלוש עילות חוזרות כמעט בכל תיק. הראשונה היא פגם בצורה: תאריך חסר, חתימה שאינה במקום הנכון, עד שלא אישר במעמד. השנייה היא חוסר כשירות: טענה שהמצווה לא הבין את משמעות מעשיו בעת החתימה. השלישית היא השפעה בלתי הוגנת: טענה שאדם קרוב הפעיל לחץ או ניצל תלות.
מול שלוש העילות האלה, המסמכים שנאספו בזמן החתימה הם שקובעים. תיעוד שמראה מי היה נוכח, מה נאמר, ואיזה מצב רפואי היה למצווה באותו יום, שווה יותר מכל עדות שתינתן שנים אחר כך. זו הסיבה שעורכי דין רבים ממליצים לצרף לתיק אישור רפואי סמוך למועד החתימה כשיש חשש כלשהו, גם כשאין חובה חוקית לעשות זאת.
חשוב לדעת שגם צוואה שנתקפה אינה נופלת בהכרח כולה. במקרים מסוימים בית המשפט מבטל הוראה אחת ומקיים את השאר, ולכן ניסוח שמפריד בין הוראות באופן ברור מקטין את הנזק גם בתרחיש הגרוע.
הטעויות שמובילות לביטול
פגמים צורניים. תאריך חסר, חתימה שאינה על פני הצוואה, עד שלא אישר במעמד. אלה פגמים שנראים טכניים ומייצרים התדיינות אמיתית.
ניסוח עמום. "הדירה תעבור לילדיי" בלי לציין כיצד תחולק, או "החסכונות שלי" בלי לפרט אילו. עמימות היא הזמנה לסכסוך בין יורשים שרוצים לכבד את הרצון ולא מסכימים מהו.
אי עדכון. צוואה שנערכה לפני גירושין, לפני לידת נכדים או לפני מכירת הנכס המרכזי אינה משקפת עוד את הכוונה. המצווה רשאי לבטל צוואה בביטול מפורש באחת מצורות הצוואה, או בהשמדתה, וצוואה חדשה מבטלת את הקודמת במידה שהוראותיהן סותרות.
השמטה שלא נאמרה במפורש. אדם רשאי לצוות את רכושו למי שירצה, אבל השמטת ילד בלי אמירה ברורה מזמינה טענה שמדובר בשכחה או בהשפעה בלתי הוגנת.
הבחירה בין הצורות היא רק שכבה אחת. דרישות הצורה של כל סוג צוואה קובעות אם המסמך יעמוד, והתוכן קובע אם הוא ישיג את המטרה. הצוואה בעל פה ותנאיה המצומצמים ממחישות עד כמה החוק מקפיד על צורה גם במצבי קיצון.
כשהעיזבון כולל דירה או קרקע, אופן ניסוח ההוראה משפיע ישירות על היכולת לרשום זכויות בהמשך, וזו שאלה מתחום רישום והעברת זכויות במקרקעין. וכאשר נערכת צוואה על רקע פרידה או הסכם ממון, יש לבחון אותה יחד עם ההסדרים שנקבעו בזירת חלוקת רכוש בין בני זוג, כדי שלא ייווצרו הוראות סותרות.
רוב הצוואות שנתקפות אינן נופלות על התוכן אלא על פרט צורני או על מעורבות של זוכה בעריכה. סקירה אחת לפני החתימה מונעת בדיוק את זה.
שאלות ותשובות
צוואה נוטריונית חזקה יותר מצוואה בעדים?
שתיהן תקפות באותה מידה. ההבדל הוא ראייתי: צוואה בפני רשות, ודין נוטריון כדין שופט לעניין זה, מהווה ראיה לכאורה לכך שהמצווה עשה אותה ביום ובמקום הנקובים בה. בצוואה בעדים נדרש להוכיח שדרישות הצורה קוימו.
כמה עדים צריך?
בצוואה בעדים נדרשים שני עדים. הם צריכים להיות נוכחים כשהמצווה מצהיר שזו צוואתו וחותם, ולאשר זאת בחתימתם על פני הצוואה באותו מעמד. בצוואה בפני רשות אין צורך בעדים.
אפשר לבטל צוואה קיימת?
כן, בכל עת. הביטול נעשה במפורש באחת מצורות הצוואה, או בהשמדת הצוואה, ואז חזקה על המצווה שהתכוון לבטלה. צוואה חדשה מבטלת את הקודמת במידה שהוראותיהן סותרות זו את זו.
אפשר לתת לבן שיירש גם לשמש עד?
לא כדאי, ולמעשה זה מסוכן. הוראה שמזכה מי שהיה עד לעשיית הצוואה, מי שערך אותה או לקח חלק בעריכתה, וכן את בן זוגו של אחד מאלה, בטלה. בחרו עדים שאין להם כל עניין בעיזבון.
מה קורה אם אין צוואה בכלל?
העיזבון מתחלק לפי הוראות חוק הירושה, בהתאם לסדר היורשים שנקבע בו. זו תוצאה שלעיתים רחוקה מאוד ממה שהמנוח היה רוצה, במיוחד במשפחות מורכבות.
צוואה שנערכה בחו"ל תקפה בישראל?
ככלל כן, כאשר היא כשרה לפי אחד הדינים שהחוק מכיר בהם לעניין זה, ובכללם דין מקום עשייתה ודין מקום מושבו או אזרחותו של המצווה. בפועל יידרשו תרגום ואימות, ולכן כדאי לבדוק זאת מראש ולא בזמן קיום הצוואה.
הערה: מאמר זה מוגש כשירות לציבור ומהווה מידע כללי בלבד. הוא אינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי פרטני הבוחן את נסיבותיו המיוחדות של כל מקרה ומקרה.
